Cargos federales
Abogado de lavado de dinero en Dallas.
Los cargos de lavado de dinero normalmente vienen junto con un caso de drogas o de fraude, pero pueden traer más tiempo en prisión que el delito al que acompañan. La pregunta clave casi siempre es qué sabía usted sobre el origen del dinero. Las cuentas, los carros y las casas muchas veces se embargan temprano, y los plazos para reclamarlos son cortos. Nosotros rastreamos el dinero, protegemos sus reclamos sobre sus bienes y tratamos con los fiscales por usted.
Ahora mismo
Si los agentes embargaron dinero o lo buscaron.
- 01
No les explique el dinero a los agentes
Hasta una explicación honesta dada sin documentos se puede llamar mentira después. Dígales que su abogado les va a responder.
- 02
Guarde cada documento tal como está
Estados de cuenta, registros de ventas, facturas, declaraciones de impuestos, recibos de efectivo y títulos. No mueva dinero entre cuentas ni cambie cómo maneja el efectivo el negocio.
- 03
Esté pendiente del correo por un aviso de decomiso
Si le embargaron efectivo, una cuenta o un vehículo, un aviso va a fijar un plazo para presentar un reclamo. Si se le pasa, puede perder el bien sin que un juez escuche su versión.
- 04
No hable del tema con sus socios
Las conversaciones con socios, empleados o el banco se pueden volver evidencia, y ponerse de acuerdo en una versión se puede acusar como obstrucción.
- 05
Llámenos para una consulta gratis
Traiga el recibo del embargo, cualquier carta de aviso y la tarjeta del agente. Lo que nos diga es confidencial.
Plazos y números clave
- Lavado de dinero
- Hasta 20 años y una multa de $500,000 o el doble de la cantidadFuente: 18 U.S.C. 1956
- Gastar más de $10,000 de ganancias de un delito
- Hasta 10 añosFuente: 18 U.S.C. 1957
- Reportes de efectivo de los bancos
- Obligatorios para transacciones en efectivo de más de $10,000Fuente: 31 C.F.R. 1010.311
- Fraccionar depósitos para evitar ese reporte
- Hasta 5 años, aunque el dinero sea legalFuente: 31 U.S.C. 5324
- Aviso después de un embargo civil
- Generalmente dentro de 60 días. Su plazo para reclamar viene en el aviso.Fuente: 18 U.S.C. 983
La ley en Texas
Cómo funciona la ley federal de lavado de dinero.
El lavado de dinero es una transacción financiera con dinero que viene de ciertos delitos, hecha para seguir con el delito, para esconder el origen o el dueño del dinero, o para evitar una regla de reporte. Otras leyes castigan gastar cantidades grandes de dinero de un delito, fraccionar depósitos en efectivo y mover dinero sin licencia.
| Cargo | Pena máxima de prisión | Notas |
|---|---|---|
| Lavado de dinero (18 U.S.C. 1956) | 20 años | Multa de hasta $500,000 o el doble de la cantidad. La conspiración tiene la misma pena. |
| Transacciones de más de $10,000 de dinero de un delito (18 U.S.C. 1957) | 10 años | No se requiere intención de esconder, sólo saber que el dinero venía de un delito. |
| Depósitos fraccionados (31 U.S.C. 5324) | 5 años, 10 si es agravado | Agravado quiere decir ligado a otro delito federal o más de $100,000 en 12 meses. |
| Negocio de envío de dinero sin licencia (18 U.S.C. 1960) | 5 años | Aplica a enviar dinero por otras personas sin el registro o la licencia requeridos. |
| Contrabando de efectivo (31 U.S.C. 5332) | 5 años | Esconder más de $10,000 para cruzarlos por la frontera sin declararlos. |
Lo que usted sabía es el caso
El gobierno tiene que probar que usted sabía que el dinero venía de algún delito. Los fiscales muchas veces argumentan ignorancia deliberada: que usted evitó a propósito enterarse de la verdad. Sus registros, cómo funciona normalmente el negocio y lo que le dijeron responden a ese argumento.
Fuente: 18 U.S.C. 1956(a)Esconder dinero no es lo mismo que moverlo
En el caso Cuellar (2008), la Corte Suprema decidió que llevar efectivo escondido en un compartimiento no es lavado a menos que el propósito del viaje fuera esconder la naturaleza, el origen, el dueño o el control del dinero. Los detalles de por qué se movió el dinero importan.
Fuente: Cuellar v. United States (2008)Fraccionar depósitos no requiere dinero sucio
Dividir los depósitos en efectivo para que cada uno quede debajo de $10,000 es un delito si el propósito es evitar el reporte del banco, aunque el dinero venga de un negocio honesto. La verdadera pregunta es el propósito, y muchos dueños simplemente no entendían la regla.
Fuente: 31 U.S.C. 5324El decomiso tiene sus propios plazos
El gobierno puede tratar de quedarse con los bienes embargados con un caso civil, un caso penal o los dos. Los dueños que no sabían del delito pueden presentar la defensa de dueño inocente, pero sólo si presentan un reclamo a tiempo.
Fuente: 18 U.S.C. 983(d)Cómo trabajamos
Cómo defendemos un caso de lavado de dinero.
Estos casos se ganan o se pierden en los papeles. El Lic. Estrada lee la evidencia financiera y decide la estrategia, y nuestros asociados y el personal revisan los registros con él.
01
Rastrear el dinero nosotros mismos
Los registros del banco, los reportes de ventas, las facturas y las declaraciones de impuestos pueden mostrar un origen legal. Cuando los números son complicados, trabajamos con un contador forense.
02
Responder la pregunta de lo que sabía
Lo que le dijeron al cliente, cómo manejan el efectivo los negocios parecidos y qué dicen de verdad los mensajes. Estar cerca del delito de otra persona no es lo mismo que saber de él.
03
Presentar a tiempo los reclamos de los bienes
Presentamos reclamos por el efectivo, las cuentas y los vehículos embargados, y la defensa de dueño inocente para los familiares cuyos bienes quedaron atrapados.
04
Revisar cada cargo
Cada cargo de lavado es una transacción aparte que tiene que cumplir con todos los elementos. Los cargos que sólo repiten el delito original, o a los que les falta prueba del propósito, se pueden cuestionar.
05
Negociar con los números en la mano
Los cargos de lavado suben el rango de las guías. Quitarlos, o reducir la cantidad, puede cambiar mucho la sentencia, y un buen análisis del rastro del dinero es lo que hace moverse a los fiscales.
Quién lleva su caso
El abogado del letrero es el abogado de su caso.
El Lic. Estrada ejerce en Texas desde 2003, en cortes estatales y en los distritos federales Norte, Este y Oeste de Texas. Él lee el expediente y decide la estrategia, con abogados asociados y personal que trabajan el caso junto con él. Todo se le explica en español o en inglés.
Lo que dicen los clientes
“He made sure he addressed all of our questions and put us at ease. He never made it seem like we were an inconvenience.”Qué más afecta un caso de lavado.
- Su negocio y su banco
- Los bancos muchas veces cierran las cuentas cuando se enteran de una investigación, y los negocios de envío de dinero con licencia pueden enfrentar acciones de las autoridades estatales y federales. Le ayudamos a planear cómo seguir operando de forma legal.
- Inmigración
- Lavar más de $10,000 es un delito grave agravado bajo la ley de inmigración. Para alguien que no es ciudadano, la cantidad y la ley que aparecen en un acuerdo pueden decidir si lo deportan.
- La casa y el carro de la familia
- Los bienes a nombre de la pareja o de los padres todavía pueden ser objeto de decomiso. Los familiares que pusieron su propio dinero deben hablar con nosotros sobre un reclamo.
- Impuestos
- Un caso de lavado puede traer preguntas del IRS sobre ingresos no reportados. El caso penal y los temas de impuestos se deben manejar juntos.
Dallas y Odessa
Casos de dinero en el norte y el oeste de Texas.
Los casos de lavado y de depósitos fraccionados en el área de Dallas se acusan en el Distrito Norte de Texas, en el edificio federal Earle Cabell, muchas veces junto con cargos de drogas o fraude que investigan el IRS, HSI, el FBI o la DEA. Los casos de los condados de Collin y Denton van al Distrito Este, en Sherman o Plano. En la Cuenca Pérmica, los embargos de efectivo en paradas de tráfico en la I-20 y el lavado ligado a casos de drogas van a la División Midland-Odessa del Distrito Oeste, en Midland. Atendemos a los clientes en Oak Cliff y en Odessa.
FAQ
Preguntas frecuentes.
¿Qué cuenta como lavado de dinero?
Usar dinero de ciertos delitos en una transacción financiera para seguir con el delito, para esconder de dónde vino el dinero o para evitar una regla de reporte. Gastar más de $10,000 de dinero de un delito puede ser un delito aparte aunque no se esconda nada.
Deposité efectivo debajo de $10,000 para evitar papeleo. ¿Eso es un delito?
Puede serlo, si el propósito era que el banco no hiciera su reporte, aunque el dinero fuera legal. Los hechos sobre por qué se hicieron los depósitos de esa manera importan muchísimo. No se lo explique a los agentes antes de hablar con un abogado.
Me embargaron la cuenta del banco. ¿Puedo recuperar el dinero?
Posiblemente, pero sólo con el reclamo correcto presentado dentro del plazo del aviso. Los dueños que pueden mostrar un origen legal o que no sabían nada de un delito tienen defensas.
No sabía que el dinero era sucio. ¿Eso es una defensa?
Sí, lo que usted sabía es un elemento que el gobierno tiene que probar. Espere que los fiscales digan que usted evitó la verdad a propósito, así que la defensa necesita documentos y contexto, no sólo negarlo.
¿El lavado de dinero siempre se acusa junto con otro delito?
Normalmente acompaña a un caso de drogas, fraude o contrabando, porque el dinero tiene que venir de un delito de la lista. A veces el cargo de lavado es el único contra una persona que manejó dinero de otros.
¿Cuánto cuesta contratarlos?
La consulta es gratis. Hablamos del costo y de las opciones de pago desde el principio, incluidos los reclamos de decomiso que se tengan que presentar de inmediato.
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Actualizado octubre de 2026
Esta página es información general sobre la ley de Texas, no consejo legal para su situación. Leerla no crea una relación de abogado y cliente. Cada caso es diferente y los resultados pasados no garantizan un resultado futuro.
Dos oficinas
Oak Cliff y Odessa.
Lunes a viernes de 9 a 5, sábado de 9 a 12. Emergencias 24/7 por teléfono.
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