Cargos federales
Abogado de fraude federal en Dallas: fraude electrónico, bancario y PPP.
Los casos federales de fraude se arman con documentos: registros bancarios, solicitudes de préstamo, correos y datos de facturación, muchas veces juntados durante un año o más antes de que acusen a alguien. Normalmente dos cosas deciden el resultado: si el gobierno puede probar la intención de defraudar, y qué tan grande es la pérdida, porque la cantidad de la pérdida define las guías de sentencia. Leemos cada página, hacemos nuestros propios números y hablamos con los fiscales temprano, cuando todavía se puede cambiar lo que se acusa.
Ahora mismo
Si se enteró de que lo están investigando.
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No hable a solas con agentes ni auditores
Los agentes del FBI, el IRS, la SBA o HHS pueden decir que es una entrevista de rutina. En un caso de fraude, cada palabra sobre los números es evidencia de la intención.
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Guarde cada documento
No borre correos, no destruya archivos, no edite hojas de cálculo ni cierre cuentas. Destruir registros se puede acusar aparte y puede traer hasta 20 años.
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Todavía no pague ni corrija por su cuenta
Devolver dinero o presentar formularios corregidos puede ayudar, pero importa cómo y cuándo se hace. Hágalo con un abogado para que no se lea como una confesión.
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Haga una lista de quién le ayudó
Contadores, preparadores de impuestos, intermediarios de préstamos y tenedores de libros. Lo que le dijeron, y lo que ellos llenaron, puede ser central para la defensa.
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Llámenos para una consulta gratis
Traiga cualquier citación, carta de objetivo o la tarjeta del agente. Mientras más temprano intervengamos, más espacio hay antes de una acusación formal.
Plazos y números clave
- Fraude electrónico
- Hasta 20 años, 30 si afecta a un banco o beneficios por desastre o emergenciaFuente: 18 U.S.C. 1343
- Fraude bancario
- Hasta 30 años y una multa de $1,000,000Fuente: 18 U.S.C. 1344
- Robo de identidad agravado
- 2 años adicionales, que se cumplen después de la pena por el fraudeFuente: 18 U.S.C. 1028A
- Plazo para acusar fraude de préstamos PPP y EIDL
- 10 añosFuente: PPP and Bank Fraud Enforcement Harmonization Act (2022)
- Restitución
- Obligatoria en la mayoría de las condenas por fraudeFuente: 18 U.S.C. 3663A
La ley en Texas
Cómo funciona la ley federal de fraude.
La mayoría de los cargos federales de fraude tienen el mismo centro: un plan para conseguir dinero o bienes con declaraciones o promesas falsas importantes, hecho con intención de defraudar. La ley que se usa depende de cómo funcionó el plan: por medios electrónicos e internet, por un banco, por un programa de salud o por una declaración de impuestos.
| Cargo | Pena máxima de prisión | Notas |
|---|---|---|
| Fraude electrónico (1343) o por correo (1341) | 20 años, 30 en algunos casos | 30 años si se afecta a un banco o hay beneficios por desastre o emergencia. |
| Fraude bancario (1344) | 30 años | Incluye muchos casos PPP en los que el préstamo pasó por un banco. |
| Declaración falsa en una solicitud de préstamo (1014) | 30 años | Cubre declaraciones a bancos y a la SBA. |
| Fraude de salud (1347) | 10 años, más si hay lesiones o una muerte | 20 años con lesión corporal grave, hasta perpetua si resulta una muerte. |
| Robo de identidad agravado (1028A) | 2 años, obligatorios | Se cumplen después de la pena por el fraude, no al mismo tiempo. |
| Ayudar con una declaración de impuestos falsa (26 U.S.C. 7206(2)) | 3 años por cada declaración | El cargo usual contra los preparadores de impuestos. |
La intención es lo que separa el fraude de un error
Una contabilidad desordenada, un negocio que fracasó, otra persona que interpretó las reglas del préstamo a su manera, o confiar en un contador o preparador no es lo mismo que la intención de defraudar. La buena fe es una defensa, y los documentos muchas veces la muestran.
Fuente: 18 U.S.C. 1343La pérdida define la sentencia
Bajo la guía de fraude, el nivel del delito sube por escalones según crece la pérdida, y unos pocos escalones pueden significar años. Cómo se cuenta la pérdida, qué crédito se da por dinero devuelto o garantías, y si es pérdida real o pretendida muchas veces son las peleas más grandes del caso.
Fuente: USSG 2B1.1Los cargos de robo de identidad se limitaron
En el caso Dubin (2023), la Corte Suprema decidió que los 2 años adicionales por robo de identidad sólo aplican cuando el uso de la información de otra persona es el centro de lo que hace criminal la conducta, no sólo un detalle de un plan de facturación. Eso puede quitar 2 años obligatorios.
Fuente: Dubin v. United States (2023)Los casos PPP y EIDL tienen un plazo más largo
El Congreso extendió a 10 años el plazo para acusar fraude de préstamos PPP y EIDL, así que los préstamos de 2020 y 2021 todavía se pueden investigar hasta 2030 y 2031. Muchos casos dependen de las cifras de nómina, el número de empleados, cómo se usaron los fondos y quién llenó la solicitud.
Fuente: COVID-19 EIDL Fraud Statute of Limitations Act (2022)Cómo trabajamos
Cómo defendemos un caso federal de fraude.
El Lic. Estrada revisa la evidencia y decide la estrategia. Los asociados y el personal organizan los documentos con él, y traemos a un contador forense cuando los números lo requieren.
01
Armar nuestra propia cronología con los registros
Estados de cuenta, expedientes de préstamos, correos, datos de facturación y declaraciones de impuestos, puestos en orden para conocer la historia antes de que la cuente el gobierno.
02
Encontrar la evidencia de buena fe
Consejos de profesionales, información que sí se reveló, dinero que se usó en gastos reales del negocio, y errores de los prestamistas, intermediarios o preparadores.
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Calcular la pérdida nosotros mismos
Separamos la pérdida real de los cálculos del gobierno, damos crédito por pagos y garantías, y quitamos cantidades que nunca fueron parte de un plan.
04
Cuestionar los cargos adicionales
Los cargos de robo de identidad agravado, lavado de dinero y conspiración muchas veces se suman a un caso de fraude. Cada uno tiene que cumplir sus propios elementos.
05
Negociar temprano, prepararnos para juicio
Antes de la acusación formal, puede haber espacio para pedir que no haya cargos, que sean menos o que la pérdida sea menor. Si el caso sigue adelante, lo preparamos para juicio y para la sentencia al mismo tiempo.
Quién lleva su caso
El abogado del letrero es el abogado de su caso.
El Lic. Estrada ejerce en Texas desde 2003, en cortes estatales y en los distritos federales Norte, Este y Oeste de Texas. Él lee el expediente y decide la estrategia, con abogados asociados y personal que trabajan el caso junto con él. Todo se le explica en español o en inglés.
Lo que dicen los clientes
“He helped bond my brother out of jail, kept us updated and went above and beyond to get his case dismissed.”Lo que un caso de fraude puede significar además de la prisión.
- Inmigración
- Una condena por fraude con una pérdida de más de $10,000 es un delito grave agravado bajo la ley de inmigración, y el fraude generalmente se considera un delito de bajeza moral. Una persona que no es ciudadana necesita que la cifra de pérdida y la ley se planeen con cuidado.
- Licencias y programas del gobierno
- Los proveedores de salud pueden ser excluidos de Medicare y Medicaid, y los dueños de negocios pueden quedar fuera de préstamos y contratos del gobierno. Las juntas profesionales también pueden actuar.
- La restitución y sus finanzas
- La restitución normalmente se ordena por la pérdida completa, se puede compartir entre los coacusados y generalmente no se puede borrar con una bancarrota. Planear para ella es parte de la defensa.
Dallas y Odessa
Casos de fraude en el norte y el oeste de Texas.
Los casos de fraude de Dallas y los condados cercanos se acusan en el Distrito Norte de Texas, en el edificio federal Earle Cabell, donde han estado activos los casos de préstamos PPP, de facturación de salud y de preparadores de impuestos. Los casos de los condados de Collin y Denton van al Distrito Este, en Sherman o Plano, y los de los condados de Ector y Midland a la División Midland-Odessa del Distrito Oeste. Nuestra oficina de Oak Cliff está cerca del centro, y atendemos a los dueños de negocios en español o en inglés.
FAQ
Preguntas frecuentes.
¿Cuál es la diferencia entre fraude electrónico y fraude bancario?
El fraude electrónico cubre planes que se hacen por teléfono, correo electrónico, internet o transferencias electrónicas. El fraude bancario cubre planes contra un banco o para sacar dinero que tiene un banco. Un mismo plan se puede acusar de las dos formas, y el fraude bancario tiene una pena máxima más alta.
¿Cómo se calcula la sentencia en un caso de fraude?
Sobre todo por la cantidad de la pérdida, más factores como el número de víctimas, si se usaron medios sofisticados, y el papel y los antecedentes de la persona. Después el juez decide si una sentencia dentro o fuera de ese rango es la adecuada. Por eso vale la pena pelear la cifra de pérdida.
Los números de mi préstamo PPP estaban mal. ¿Estoy en problemas?
No necesariamente. Los errores y las reglas confusas no son fraude. Pero se están investigando cifras de nómina falsas, empleados inventados o el uso de los fondos en gastos personales, y el plazo para acusar es de 10 años. Pida consejo antes de comunicarse con el prestamista o la SBA.
Mi contador o preparador de impuestos lo llenó. ¿Eso importa?
Puede importar muchísimo. Si usted dio información honesta y confió en un profesional, eso tiene que ver con la intención. El gobierno va a revisar lo que usted sabía y firmó, así que nosotros lo revisamos primero.
¿Voy a tener que pagar restitución?
En la mayoría de las condenas federales por fraude, sí. La cantidad muchas veces es la misma cifra de pérdida que se usa para la sentencia, que es otra razón para cuestionarla con cuidado.
¿Debo devolver el dinero ahora?
Devolver el dinero puede ayudar con los fiscales y en la sentencia, pero el momento y los papeles importan. Hable primero con un abogado para que el pago le ayude y no se trate como una confesión.
¿Cuánto cuesta contratarlos?
La consulta es gratis. Los casos de fraude varían mucho de tamaño, así que hablamos del costo y de las opciones de pago desde el principio, una vez que vemos el alcance.
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Actualizado octubre de 2026
Esta página es información general sobre la ley de Texas, no consejo legal para su situación. Leerla no crea una relación de abogado y cliente. Cada caso es diferente y los resultados pasados no garantizan un resultado futuro.
Dos oficinas
Oak Cliff y Odessa.
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